С 14 июня 2023 года в России вступили в силу важные изменения, касающиеся заморозки банковских счетов. Эти нововведения, закрепленные в федеральном законе, направлены на ускорение и упрощение процесса блокировки средств лиц, находящихся в списках Росфинмониторинга. Теперь финансовые учреждения обязаны незамедлительно реагировать на обновления информации от данного ведомства, замораживая активы в течение суток, вне зависимости от того, рабочий это день или выходной. Ранее этот процесс занимал один рабочий день. Подробнее об этом можно узнать на сайте Noyabrsk-Inform.Ru.
Новые правила касаются нескольких категорий граждан и организаций. В первую очередь, это лица, внесенные в списки террористов и экстремистов. Их счета, карты и электронные кошельки будут блокироваться автоматически сразу после попадания в соответствующий реестр. Кроме того, банки вправе ограничивать операции по счетам лиц, находящихся в розыске — как уголовном, так и федеральном. Эти ограничения вступают в силу сразу после получения официального уведомления от правоохранительных органов и будут действовать до тех пор, пока розыск не будет прекращен.
Помимо этого, финансовые учреждения имеют право приостанавливать подозрительные переводы граждан на срок до пяти рабочих дней. Это позволяет проводить более тщательную проверку операций, что, в свою очередь, направлено на борьбу с отмыванием денег и другими противоправными финансовыми схемами.
Важно отметить, что закон также предусматривает некоторые исключения. Даже при заблокированном счете россияне могут совершать определенные обязательные платежи, такие как налоги, государственные пошлины, страховые взносы и административные штрафы. Однако любые другие расходные операции, включая переводы, снятие наличных и оплату товаров и услуг, будут недоступны до момента снятия ограничений.
Эксперты настоятельно рекомендуют проявлять повышенную осторожность и тщательно проверять своих контрагентов перед совершением любых финансовых сделок. Нужно понимать, что эти меры направлены не против добросовестных клиентов, а против злоумышленников. Банк блокирует счета только при явных признаках подозрительных действий. Временная приостановка операций зачастую помогает предотвратить потерю денег для клиентов.